La Concesión del Tren Pacífico otorgó las tierras necesarias para construir el tren transcontinental. Como distintas rutas estaban siendo consideradas, la cantidad de tierra prevista era enorme, más de 174, 000,000 acres. La tierra dada para los ferrocarriles alternaba con las extensiones distribuidas a los granjeros. En un esfuerzo por ser equitativo, el gobierno federal redujo cada extensión a 80 acres debido al incremento de su valor por la cercanía con el tren. Las líneas de tren tenían hasta cinco años para vender o hipotecar sus tierras, luego se ponían los trayectos y después las tierras que no se habían vendido podían ser compradas por cualquiera. A menudo los trenes vendían algunas de sus tierras gubernamentales a los hacendados para fomentar el establecimiento y el crecimiento de los mercados a los que el tren iba a servir. Sin embargo, la construcción de los trenes era lenta en algunas áreas, lo cual impedía el establecimiento rápido. El Congreso también hizo préstamos a los trenes basados en el kilometraje del tren.